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比特币再遭银行封杀背后 揭秘虚拟币花样百出的C2C交易

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月7日,obs官网下载登上热搜榜,引发网友热议。

前述接近监管人士透露道。

年4月下旬,中国人民银行副行长李波指出,央行正研究对比特币、稳定币监管规则。

不过DeFi已经约定俗成,更适合传播。

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具体哪一天我不记得了,只记得在一个阳光明媚的下午,我卖了手里面大量的ico币种,变现了500万,是到卡上的500万,那个时候还没有usdt,激动的不行,毕竟钱在交易所里跟在卡里的感觉还是不一样的,在交易所里你是不能话的,可是一旦钱跑到了卡上就可以真实的消费的,买车买房买水果都是可以的,可是结果是,这些钱我什么都没干,好不容易忍了一个星期,马上又迅速买成了各种币,什么比特币,以太坊,ada,波场,各种买,结果2-3个月下来,经过几轮漂亮的操作,500还剩不到100万,这就是我经历的事实,这个经历我提前跟你分享一下,明年的今天你再回听下今天的节目,希望你不要跟我有同样的经历。

年,央行等五部委发布《通知》,要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价,不得买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。

中南财经政法大学数字经济研究院高级研究员金天告诉记者,近年来,一些交易所吸引国内用户参与,更多是引导其开立平台虚拟账户,以个人转账形式(C2C)实现资金转移并流入境外的虚拟代币交易市场,在此过程中银行扮演了事实上的支付通道角色,严格意义上讲是不合法合规的。

在分析人士看来,目前,比特币交易在我国并不合规,存在多方面交易风险,建议普通消费者谨慎介入。

杭州师范大学法学院副教授王立向记者分析,以比特币为代表的虚拟币匿名性对反洗钱工作的开展构成了较大的挑战,为应对这种挑战,在立法层面可以进行更细致的罪刑规定,反洗钱的条款在《刑法修正案(十一)》中做了很多处的修改,需要考虑对虚拟币的反洗钱相关的内容是否有影响。

在2014年4月,约有13家银行均宣布禁止比特币交易,理由大多为保护社会公众的财产权益,防范洗钱风险。

针对OKEx平台的这一C2C交易行为,北京商报记者向该平台进行求证,截至发稿,官方未给出回应,不过,一OKEx工作人员告诉记者,目前在自选区或快捷交易区的卖家都属于平台认证商家,已经向交易所缴纳相应保证金,买家只有在转账操作不备注任何信息,卖家才会正常放币,否则无法完成交易。

**DeFi或成杀手锏**事实上,中信银行的这番公告在一些炒币人士看来,也只是对于银行个人账户产生一些影响,对于市场影响不大。

近期比特币的过山车式涨跌,让不少投资者遭受损失。

如果没有新政策出现,将继续按照2013年发布的既有政策执行,也就是说银行账户不可以用于比特币交易。

当某一账户被定义与比特币交易相关时,其关联账户都会被标记并重点监测。

那么,银行封杀比特币交易,会对比特币交易产生哪些影响?零壹区块链研究总监、数字资产研究院研究员蒋照生指出,银行的封堵行为与此前《通知》的态度一脉相承,但并不代表官方有新的监管要求或倾向,更多只是商业银行为避免监管追责以及反洗钱等自身业务需要而采取的常规化商业行为。

不过,蒋照生也提示道,银行的封堵行为其实理论上并不能直接影响比特币市场交易,因为当前直接利用法币购买比特币的比例其实并不高,更多是通过场外交易将法币转换成USDT等稳定币,再通过币币交易的方式参与比特币等加密货币交易。

在这类交易中,法币交割和加密货币交割是两个相互独立的行为,并不能直接产生联系。

图片来源:中信银行5月7日,obs官网下载登上新浪微博热搜榜,引发网友热议。

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